Großbanken Finance & Risk

Großbanken - Finanzen und Risiko managen

Herausforderungen

Angesichts einer zunehmenden Zahl von Regulierungsinitiativen, eines herausfordernden Marktumfelds und des raschen technologischen Wandels fühlen sich die meisten Finanz- und Risikofunktionen von Finanzdienstleistern wie im Auge eines Orkans gefangen.

 

Heute stehen CFOs, CROs und Chief Compliance Officer von Großbanken und Versicherungen vor komplexen Herausforderungen, wie z.B.:

  • Einhaltung der Regulierungsagenda durch Kenntnis und Verständnis anstehender Initiativen, Simulation regulatorischer Auswirkungen auf das eigene Geschäftsmodell und -ergebnis sowie Management eines hochkomplexen Change-Portfolios 
  • Sicherstellung einer effektiven Steuerung und Allokation der knappen Kapital-, Bilanz- und Liquiditätsressourcen
  • Fundierte Messung und effektives Management von Kredit-, Markt-, Liquiditäts- und operationellen Risiken sowie neuen Risikoarten wie Cyberrisiken.
  • Ausgleich von Kostendruck und steigenden externen/internen Anforderungen an die CFO/CRO-Funktion durch verbesserte Zielbetriebsmodelle und den Einsatz neuer Technologien.
  • Umfassende Abdeckung der CRO- und CFO-Agenda
     

Lösungen

Unsere Finance & Risk-Experten beraten Finanzdienstleistungsinstitute in allen Bereichen der F&R-Organisation seit über 25 Jahren in den Bereichen Risiko-Controlling, Compliance, Finanzkontrolle, Rechnungswesen, regulatorisches Reporting, Treasury und Datenmanagement. 


Mehr als 400 F&R-Berater und 30 engagierte F&R-Researcher bieten Dienstleistungen in den folgenden Bereichen an:

 

Risikokontrolle & Methodik

  • Risikobereitschaft, Risikostrategie und Risikosteuerung
  • Umfassende Risikomethoden: Stresstest/Szenarioanalyse und ICAAP/ILAAP
  • Risikomessung: Kredit-, Kontrahenten-, Markt-, Liquiditäts- und nichtfinanzielle Risiken
  • Risiko-Reporting, Limitierung und Frühwarnsysteme
  • Kreditportfoliomanagement, Kredit-Preisgestaltung und Beratung von Kapitaltransaktionen
  • Risikoziel Betriebsmodellgestaltung


Compliance

  • Know-your-customer
  • Kundenschutz
  • Geldwäschebekämpfung 
  • Konformitätsziel Betriebsmodelldesign (Kontrollrahmen und effiziente Prozesse)
  • Lizenzanträge/ Genehmigungen und Beratungsleistungen in Kontinentaleuropa
     

Finanzkontrolle & Strategische Planung

  • Integriertes Finanzmittelmanagement
  • Bilanzmodellierung und -management
  • Controlling und Leistungskontrolle
  • Strategische Planung und Budgetierung: Prozessgestaltung und Lösungen
  • Kostenrechnung und Kostenmanagement
  • Reporting-Lösungen
  • Produkt-/Kundenanalyse und Methodik der Verrechnungspreisgestaltung
  • Finanzziel Betriebsmodelldesign
     

Finanzbuchhaltung

  • Umsetzung neuer Anforderungen/Standards (IFRS9, Vorsichtige Bewertung, FINREP)
  • Hedge Accounting
  • Fair-Value-Berechnung für Finanzinstrumente
  • Multi-GAAP
     

Regulatorisches Berichtswesen

  • Regulatorisches Monitoring & Quantitative Impact Studies (QIS)
  • Konzeption und Umsetzung von regulatorischen Meldepflichten (CoRep, FinRep, EU-Richtlinien)
  • Aufsichtsbeziehungen & Überprüfungen (Vorbereitung und Unterstützung von Aufsichtsprüfungen/Bewertungen)
     

Treasury & ALM

  • Treasury-Strategie und Mandat
  • Bankbuch und NII-Management
  • Liquiditätsmanagement und optimale Finanzierungsstrategie
  • Vermögensverwaltung & Asset Allocation
  • Treasury-Lösungen (zeb.control und/oder Drittlösungen)
  • Entwicklung des Treasury-Zielbetriebsmodells
     

Datenstrategie und Datenqualitätsmanagement

  • Modellierung von Geschäftsinformationen und Data Warehousing
  • Datenqualitätsmanagement und Data Governance
  • Implementierung der BCBS #239 Anforderungen und D2-Bereitschaft
  • Big Data Analytics und Monetarisierung
     

F&R Informationsdienste

  • Überwachung von Regulierungsinitiativen und Wartung des regulatorischen EU-Radars von zeb
  • Benchmarking von Peer-Group-Leistungs-/Risikoindikatoren und Mitarbeiterzahl
  • Outside-In-Szenario-Analyse und Wirkungsanalyse
  • Veröffentlichungen und Studien