Bessere Entscheidungen vorbereiten
Es geht nicht darum, dass eine KI Entscheidungen trifft, sondern dass sie eine Entscheidungsgrundlage für Menschen errichtet.
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Die Herausforderung
Relevante Informationen passgenau zum Entscheider bringen
Mit der Digitalisierung und Technologien wie Big Data, Data Analytics und KI geht einher, dass Daten nicht nur genutzt, sondern auch unentwegt neue Daten produziert werden. Direkt davon betroffen sind Entscheidungsträger, die Alternativen berücksichtigen oder Chancen und Risiken bewerten bzw. gegeneinander abwägen müssen. Doch ist nicht nur das Volumen der Daten größer als früher, auch ihre Art und Strukturen wurden komplexer. Relevante Informationen müssen aus unterschiedlichen Quellen, in unterschiedlichen Formaten, strukturiert oder unstrukturiert, in einem Entscheidungsfindungsmodell zusammengeführt, analysiert und zur richtigen Zeit ausgeliefert werden.
Klassische Methoden der Datenanalyse können derart komplexe Anforderungen nicht abbilden, zudem lieferten sie bislang keine Erkenntnisse, die für Banken und Finanzdienstleister einen nachhaltigen Wettbewerbsvorteil bedeuten. Gefragt sind neuartige datengetriebene Methoden, die es erlauben, aus großen, komplexen und diversen Datenmengen Erkenntnisse zur Entscheidungsfindung zu liefern, die einen Wettbewerbsvorteil mit sich bringen – Transparenz und Entscheidungsunterstützung in Echtzeit.
Gerade in komplexen und undurchsichtigen Situationen brauchen Entscheidungsträger ein Werkzeug, das sie verlässlich dabei unterstützt, die für sie relevanten Informationen auf Knopfdruck zu ermitteln, auszuwerten, aufzubereiten und die Ergebnisse übersichtlich zusammenzustellen. Ziel ist, Handlungsoptionen zu liefern und Risiken aufzuzeigen, denn durch die Verbindung von historischen und aktuellen Daten lassen sich künftige Ereignisse prognostizieren. So wird ein Finanzdienstleister doppelt zukunftssicher.
Geschäftsdaten – der Schatz im eigenen Keller
KI gräbt schneller, tiefer und präziser nach Mehrwerten
Neben Prozessdaten, die mittels Process Mining zur Verbesserung der Abläufe verwertet werden, kommt es in Organisationen vor allem auf die Geschäftsdaten an. Diese stammen aus dem eigenen operativen Business (wie Kunden-, Konto- und Transaktionsdaten) oder aus externen Quellen (wie Marktdaten und Social Media). Ihre Auswertung mit analytischen Methoden wird bereits seit vielen Jahren praktiziert. Moderne Verfahren aus dem Data-Analytics- und KI-Umfeld hingegen eröffnen innovative und intelligente Ansätze, um zusätzliche wertvolle Erkenntnisse zu gewinnen.
KI-Methoden erkennen beispielsweise Muster in den Daten, also Regelmäßigkeiten, Wiederholungen, Ähnlichkeiten oder Gesetzmäßigkeiten. Dadurch lassen sich Datenobjekte selbstständig Gruppen zuzuordnen (Clustering), in gegebene Klassen einteilen (Klassifikation) oder in einen Zusammenhang setzen (Regression). Auch können damit Anomalien – Unregelmäßigkeiten – festgestellt werden, die nicht dem Muster des Großteils der Daten folgen.
Ein typischer Anwendungsfall von KI im Finanzbereich ist die Erkennung von Betrugsfällen. Traditionelle Verfahren basieren hierbei auf eine Reihe von Regeln, die vom Menschen erstellt wurden und zu einer binären Klassifizierung („Betrug“ oder „kein Betrug“) führen. Der Nachteil bei diesen Modellen ist, dass sie eine hohe Anzahl an Fehlalarmen erzeugen können. Das kann dazu führen, dass das Vertrauen in diese Modelle verloren geht und tatsächliche Betrugsfälle unentdeckt bleiben.
KI-basierte Clustering- und Klassifizierungsmethoden können dazu beitragen, das Problem der Falschmeldungen zu reduzieren. Sie passen die Entscheidungslogik fortlaufend an, sobald neue Datenpunkte hinzukommen. Anhand dieser zahlreichen Datenpunkte kann das Modell einen differenzierteren Ansatz verfolgen, um festzustellen, was normales und was anormales Verhalten ist.
Unser Lösungsansatz
Datenbasierte Entscheidungsfindung ist ein Teil unserer DNA. Der Unternehmensursprung von zeb liegt in der Beratung von Finanzinstituten zu Fragen der bankbetriebliche Steuerung. Dazu gehörten von Anfang an auch datengetriebenen Entscheidungsmodelle. Kombiniert mit unserer langjährigen fachlichen Erfahrung im Finanzwesen, bieten wir passgenaue Lösungen für Ihre Bedürfnisse. Gerne beraten wir Sie in Sachen datengetriebener Entscheidungsmodelle: von der Identifizierung und Bewertung von Use Cases bis hin zur Umsetzung.
Sprechen Sie uns gerne an
KI ist keine Frage, sondern die Antwort auf tiefgreifende Veränderungen im Markt für Finanzdienstleister. Sie wollen ihre Entscheidungen auf eine stabile Datengrundlage stellen? Wir freuen uns auf Ihre Herausforderungen!
