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Beratung Sonderprüfungen

Die richtige Vorbereitung auf eine Sonderprüfung nach § 44 Abs. 1 KWG kann signifikant dazu beitragen, potenzielle Feststellungen und Risiken zu minimieren

Bei regional tätigen Kreditinstituten, darunter Sparkassen, Volks- und Raiffeisenbanken, wird in der Regel alle 8-12 Jahre eine Sonderprüfung nach § 44 Abs. 1 KWG durchgeführt, bei der die Bankenaufsicht die Einhaltung der regulatorischen Anforderungen überprüft. 

Daher ist eine Sonderprüfung ein eher seltenes Ereignis, für das oftmals keine oder nur veraltete Erfahrungswerte vorliegen. Da zudem für die Vorbereitung in der Regel nur wenig Zeit bleibt, ist schnelles und gezieltes Handeln unerlässlich. Mit unserem Beratungsansatz unterstützen wir Sie umfassend – von der Prüfungsvorbereitung über die Prüfungsbegleitung bis hin zur Mängelbereinigung

Darüber hinaus gewinnen neue regulatorische Anforderungen, wie IT/BAIT, Auslagerungen und Immobilieneigengeschäft, zunehmend an Bedeutung und werden ausführlich von der Aufsicht überprüft. Die Ergebnisse aus einer in den letzten Jahren deutlich verschärften Prüfungspraxis von BaFin/Deutscher Bundesbank haben direkten Einfluss auf die SREP-Zuschläge eines Instituts.

Herausforderungen einer Sonderprüfung und wie wir helfen können

  1. Ressourcen und Know-how: Viele Institute verfügen nicht über ausreichend Ressourcen und Erfahrung für diese spezielle Prüfung.
  2. Auswirkungen der 44er-Prüfung: Die Ergebnisse beeinflussen direkt den SREP-Kapitalaufschlag eines Instituts.
  3. Risikobewusstsein: Viele Banken sind sich potenziellen Risiken und Feststellungen nicht vollständig bewusst, da die Bundesbank strenger prüft als z.B. Abschlussprüfer.
  4. Effiziente Abarbeitung: Nach der Prüfung müssen die Feststellungen zügig, effizient und qualitativ hochwertig bearbeitet werden.
  5. Wahl des richtigen Beratungsansatzes: Die verfügbare Zeit vor einer Sonderprüfung ist ein entscheidender Faktor.

Unsere Experten stehen Ihnen von der Prüfungsvorbereitung über die Prüfungsbegleitung bis hin zur Mängelbehebung zur Seite. Vertrauen Sie auf unsere langjährige Erfahrung und unser umfangreiches Know-how im Bereich der Sonderprüfungen.