Genossenschaftsbanken – prüfungsnahe Beratung

Als Spezialist für die Prozessoptimierung, Umsetzung von regulatorischen Anforderungen und Sonderprüfungen bietet zeb individuelle und zielgerichtete Lösungen für Genossenschaftsbanken an.

Durch regulatorische Herausforderungen navigieren

Die Mindestanforderungen an das Risikomanagement (MaRisk) nehmen stetig an Komplexität zu. Wir bieten spezialisierte Unterstützung bei der individuellen Implementierung und Feinabstimmung dieser Vorgaben für Ihre Bank.

Besonders bei MaRisk-Sonderprüfungen können umfangreiche und schwerwiegende Befunde auftreten, die dringende Maßnahmen erfordern. Wir unterstützen Ihr Institut mit detaillierten Unterlagenprüfungen, Einzelkreditanalysen, Prozessaufnahmen, Interviewtrainings und Mitarbeiterfortbildungen, um eine korrekte Behebung der identifizierten Mängel zu gewährleisten.

Im Bereich der Kreditvergabe wachsen die regulatorischen Herausforderungen kontinuierlich. Viele Kreditprozesse erfordern eine jährliche Überprüfung. Typische Unterstützungsleistungen sind die prüfungssichere Herleitung und Begründung von Grenzen, Bagatellen und Prozessaufstellungen.

Profitieren Sie von unserem umfangreichen Erfahrungsschatz und unseren tiefgehenden Kenntnissen bezüglich der aktuellen Prüfungsthemen und -ergebnisse bei Sonderprüfungen verschiedener Bankengruppen. Unsere unabhängige und transparente Vorbereitung auf bankaufsichtsrechtliche Prüfungen bietet Ihnen Sicherheit und schützt vor möglichen Kapitalzuschlägen oder anderen Sanktionen. Darüber hinaus verfügen wir über umfassende Prozess- und Systemkenntnisse hinsichtlich der Genossenschaftlichen FinanzGruppe.

„Für die Sicherstellung von prüfungssicheren Prozessen ist eine frühzeitige und regelmäßige Auseinandersetzung mit den aktuellen Vorgaben der Aufsicht essenziell.“

Christian Klaus, Senior Manager

Mit welchen Herausforderungen werden Genos konfrontiert?

Wachsende Komplexität

Die regulatorischen Anforderungen an Banken nehmen in Anzahl und Komplexität ständig zu.

Regelmäßige Sonderprüfungen

Sonderprüfungen werden von der Bankenaufsicht etwa alle 8–12 Jahre angeordnet und führen oft zu umfangreichen sowie teilweise schwerwiegenden Feststellungen mit entsprechenden nachfolgenden Maßnahmen und Handlungserfordernissen.

Prüfungsschwerpunkte

Sonderprüfungen konzentrieren sich typischerweise auf Kreditgeschäft, Risikomanagement und/oder IT/BAIT. Zusätzlich sind Risiken und potenzielle Feststellungen den Banken möglicherweise nicht bewusst, wobei die Bundesbank deutlich strenger und detaillierter prüft als beispielsweise Abschlussprüfer.

Effektive Abarbeitung

Die Abarbeitung der Feststellungen muss schnell, effektiv und qualitativ hochwertig erfolgen, um Nachschauprüfungen erfolgreich zu bestehen.

Unsere Lösungen

Umsetzung regulatorischer Anforderungen nach MaRisk, BAIT und DORA

Gap-Analysen

Aufzeigen von Handlungsfeldern und Erleichterungen je nach Bankgröße.

Umsetzungsbegleitung

Unterstützung bei der Umsetzung der Anforderungen in Prozessen, Anwendungen und Dokumentationen.

Schwerpunktthemen

Kreditgeschäft, Gesamtbanksteuerung und IT/BAIT.

Vorbereitung auf Sonderprüfungen nach § 44 KWG

Unterlagencheck

Kontrolle der prüfungsrelevanten Unterlagen, Dokumentationen und Arbeitsanweisungen.

Einzelkreditcheck

Untersuchung von einzelnen Kreditengagements mit dem vergleichbaren Maßstab einer Bundesbankprüfung.

Prozessaufnahmen

Durchführung von Soll-Soll- und Soll-Ist-Vergleichen sowie Workshops zu definierten Prüfungsfeldern.

Feststellungsliste

Aufzeigen potenzieller Feststellungen inkl. Handlungsempfehlungen anhand von aktuellen Schwerpunkten bei Bundesbankprüfungen.

Schulung von Mitarbeitenden

Schulungen und Interviewsimulationen für Mitarbeitende, um diese auf die Sonderprüfung und insbesondere die Interviews mit den Bundesbankprüfer:innen vorzubereiten und das Bewusstsein für die regulatorischen Anforderungen zu schärfen.

Qualitätskontrolle

Überprüfung der sachgerechten Abstellung der Feststellungen durch unsere erfahrenen Berater:innen.

Mängelbereinigung

Unterstützung bei der operativen Abstellung von Prüfungsfeststellungen in Prozessen, Dokumentationen und Technik (z. B. agree21 und VR-Control).

Prüfungssichere und effiziente Kreditprozesse

Optimierung von Kreditprozessen unter Berücksichtigung von Regulatorik, Effizienz und technischen Möglichkeiten unter agree21.

Schulung von Mitarbeitenden und Begleitung beim Changeprozess.

Unterstützung bei Erleichterungsmöglichkeiten, Angemessenheitsnachweisen und Öffnungsklauseln aus den MaRisk.

Themenspektrum: Aufbauorganisation, Kreditrisikostrategie, Kreditgewährung, Kreditüberwachung, Sicherheitenbewertung, Offenlegung und Kreditwürdigkeitsprüfung, Risikofrüherkennung, Intensiv- und Problemkreditbearbeitung, ESG-Risiken und vieles mehr.

„Prozesseffizienz und Aufsichtskonformität sind zwei Seiten einer Medaille. Es ist wichtig, dass die beiden Seiten individuell anhand der Bankstruktur aufgestellt werden.“

Caroline Klausch, Managerin

Unsere Referenzen

Vorteile einer Zusammenarbeit mit zeb

Unabhängigkeit

Objektive, transparente und qualitativ hochwertige Umsetzung von Aufsichtsvorgaben sowie Vorbereitung auf eine bankaufsichtsrechtliche Prüfung – unabhängig von der Abschlussprüfung.

Breiter Erfahrungsschatz

Profitieren Sie von unserem umfangreichen Wissen über aktuelle Themen und Feststellungen bei Sonderprüfungen der Genossenschaftlichen FinanzGruppe.

Sicherheit

Sachgerechte Früherkennung bzw. Abstellung der Feststellungen und Vermeidung von Kapitalzuschlägen oder anderen Sanktionen.

Prozess- und Systemkenntnisse

Neben der regulatorischen Perspektive hat zeb umfangreiche Erfahrungen und Kenntnisse in den Prozessen und Bankensystemen der genossenschaftlichen Verbundunternehmen.