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Trotz der Corona-Krise hat sich der Druck der EU-Sustainable-Finance-Regulierung noch verstärkt. Die dringend notwendigen Anpassungen betreffen das gesamte Geschäfts- und Betriebsmodell inklusive des Auf- und Ausbaus eines umfangreichen ESG-Datenhaushalts, der sich an branchenspezifischen ESG-Standards für die ESG-Integration in verschiedenen Risikomodellen orientiert. Dies erfordert von Großbanken und gewerblichen Immobilienfinanzierern einen hohen finanziellen und zeitlichen Aufwand. zeb unterstützt Sie bei der ESG-Integration stets ertragsorientiert mit folgenden Beratungsdienstleistungen:
ESG-Integration in Situationsanalyse, Zielsystem und Bankstrategien
- Situationsanalyse der politischen, ökonomischen, finanziellen Rahmenbedingungen sowie Kernherausforderungen für ESG
- ESG-Integration in das Zielsystem der Bank (Vision, Unternehmensleitbild, strategische Bankziele, Zielgewichtungen)
- ESG-Ausrichtung der Bankstrategien (aktive/passive Basisstrategien, strategische Politik- und Geschäftsfeldplanung)
- Wesentlichkeitsanalyse: Fokussierung auf bedeutsamste nichtfinanzielle Leistungsindikatoren im Kerngeschäft der Bank
- „ESG- und Klimaschutz-Transition als Chance“; ertragsorientierte Nutzung der großen, hellgrünen Zone zwischen Positivkriterien (wie Taxonomie) und Negativkriterien (wie Ausschluss fossiler Energien)
ESG-Risikomanagement und Regulierung
- Sicherstellung der Compliance mit ESG-Anforderungen von BaFin, EZB, EBA, CRD V, CRR II, Taxonomie-Verordnung, Offenlegungs-Verordnung (SFDR), NFRD/CSR-RUG/nichtfinanzielle Erklärung
- Einbettung ESG-Strategie in die Risikostrategie, das Risk Appetite Framework und die Risikoinventur
- Weiterentwicklung des Kreditrisikomanagements durch Berücksichtigung von ESG-Kriterien im Kreditvergabeprozess, im Kreditportfoliomanagement und bei der Ausplatzierung von Risiken
- Weiterentwicklung der Risikomethoden:
- Entwicklung ESG Scoring von Counterparties, Projekten und Assets unter Berücksichtigung vorhandener KPI-Standards
- Definition ESG-Portfolio-KPI und Simulation des Impact von Klimarisiken auf das Kreditbuch
- Schaffung einer eigenen Risikodatenbasis zur Weiterentwicklung, Parametrisierung und Validierung von Risikomodellen
ESG-Reporting
- Fokussierung der externen Geschäfts- und Lageberichts- sowie Nachhaltigkeits-/CSR-Berichterstattung
- Wesentlichkeitsanalyse für eine externe ESG-Berichterstattung gemäß HGB, CRR II, CRD V, EBA, EZB, BaFin, NFRD/CSR-RUG/nichtfinanzieller Erklärung, Offenlegungs-Verordnung (SFDR), Taxonomie-Verordnung, RTS
- Erlangung einer konsistenten und fokussierten ESG-Gesamtberichterstattung
- Kommunikationsstrategie für Hauptzielgruppen wie institutionelle Investoren, Finanz- und ESG-Analysten
- zeb.Regulatory Hub: verschafft Ihnen den laufenden Überblick über die stetig wachsende ESG-Regulatorik
- Beratungen zu Meldewesen und regulatorischer ESG-Offenlegung (Auswirkung auf Mindestkapitalanforderungen und Risikobericht)
- Unterstützung von Politik und Verbänden bei der „ESG“-Politikfeldplanung und der Mitentwicklung von ESG-Reporting-Standards
Business Impact Commercial Real Estate
- Erschließung neuer Geschäftspotenziale durch Finanzierung von CO2-Einsparungsmaßnahmen
- ESG-konforme Weiterentwicklung der Bewertungsverfahren für gewerbliche Immobilien
- Berücksichtigung der ESG-Compliance in der Kreditbepreisung
- Beratung bei Auflage, Strukturierung und Vermarktung von Green CRE Covered Bonds sowie Sustainabilily-Linked CRE Covered Bonds
Business Impact Corporate Banking, Treasury und Markets
- Nutzung von ESG-Förderungen zur Profitabilisierung des Loan Books (z.B. in Zusammenarbeit mit Förderbanken und/oder staatlichen Zuschussprogrammen)
- Beratungsansatz für das Corporate Banking, z.B.: Was müssen Unternehmen tun, um EU-Taxonomie-konform zu sein oder Fördermittel für Klimaschutztransition zu erhalten
- Beratung für eine gezielte Identifikation von Unternehmen, die für eine stärkere Nutzung von ESG-Förderung infrage kommen
- Erhebung von ESG-Performance-Indikatoren: Definition, Messung und Abgleich mit vorhandenen ESG-Daten in öffentlichen Firmendatenbanken
- Beratung zur Lancierung von Green Bonds, Social Bonds, Sustainability-linked Bonds als Refinanzierung für Commercial Banks, ggf. in Kooperation mit Investmentbanken
Business Impact Retail Banking
- Gestaltung von Alleinstellungsmerkmalen (USPs) im ESG-orientierten Wettbewerb
- Umsatz- und Ertragsgenerierung durch ESG-Integration in Privat- und Firmenkundenprodukte (retail/wholesale)
- Steigerung der Produktattraktivität und -bewertung
