Mittelstand im Fokus - nachhaltige und strukturierte Unternehmensfinanzierung

Das Projekt

Hintergrund

Für die Sparkassen stehen die Menschen in ihrer Region an erster Stelle – dazu gehört insbesondere auch die Begleitung mittelständischer Unternehmen. In Schleswig‑Holstein engagieren sich zahlreiche Firmen bereits in der nachhaltigen Projektfinanzierung. Immerhin entsteht in dem nördlichsten Bundesland ein Drittel aller neu installierten Windräder (2023). Aber das ist nur einer von vielen Bereichen, die komplexe Finanzierungen erfordern. Im Rahmen des jährlichen Strategieprozesses und nach der Ernennung von Thomas Bothe zum Vorstandsmitglied wurde beschlossen, einen neuen Bereich aufzubauen und vorhandenes Know‑how zu bündeln.

Markt‑ und Chancenanalyse

Branchenverbände sehen wachsende Geschäftsmöglichkeiten im Bereich der nachhaltigen Unternehmensfinanzierung. Regionalbanken besitzen hier einen klaren Nischenvorteil, denn Großbanken werden meist erst bei großvolumigem Finanzierungsgeschäft aktiv. Der Bedarf an Investitionen für die nachhaltige Transformation ist hoch und weicht häufig vom Standardgeschäft ab – Kunden, Träger und weitere Anspruchsgruppen verlangen zunehmend spezialisierte Lösungen über klassische Kredite hinaus. Der Aufbau von Fachwissen im Bereich der strukturierten Finanzierungen eröffnet somit sowohl Wachstums‑ als auch Reputationschancen.

Warum wir die Sparkasse Holstein unterstützen

Viele Führungskräfte der Sparkasse Holstein kennen uns bereits, weil wir gemeinsam das Projekt zur Neuausrichtung der Baufinanzierung erfolgreich abgeschlossen haben. Dieser Erfolg hat zu einem regelmäßigen, vertrauensvollen Austausch zwischen der Sparkasse und uns geführt.

Die Sparkasse Holstein setzt aus diversen Gründen auf unsere Beratung: Zum einen verfügen wir über umfangreiche Erfahrung im Firmenkundengeschäft und im Bereich strukturierter Finanzierungen. Diese Expertise wird durch aktuelle Projekte in der Sparkassen‑Finanzgruppe kontinuierlich um strategisch wertvolles Wissen weiter gestärkt, sodass wir zu den wenigen Beratungsunternehmen gehören, die tiefgehende Fachkenntnisse in strukturierten Finanzierungen und Nachhaltigkeit speziell für Regionalbanken besitzen. Zum anderen kennen wir das komplexe Geschäftsmodell einer Sparkasse sehr gut, was uns befähigt, passgenaue Lösungen zu entwickeln und umzusetzen.

Unsere Leistungen

1. Bedarfsanalyse und Marktpotenziale – wir ermitteln gemeinsam mit der Sparkasse die Kundenbedürfnisse, prüfen Marktpotenziale in den Bereichen erneuerbare Energien, Nachfolge‑ und Transaktionsfinanzierung und definieren Wachstumsziele sowie passende Zeit‑ und Rahmenbedingungen.

2. „Tabularaza‑Workshops“ – in mehreren von uns entwickelten Workshops erarbeiten wir gemeinsam die konkrete Ausgestaltung des neuen Bereichs, die Arbeitsweise und die erforderlichen Rollen. Dieses Workshopformat eignet sich für Change-Prozesse in bestehenden Organisationen oder den Aufbau neuer Strukturen.

3. Intensive Arbeitsphase – das Geschäft mit strukturierten Finanzierungen ist sowohl im Vertrieb als auch in der Abwicklung besonders anspruchsvoll – häufig handelt es sich um sehr umfangreiche Finanzierungen mit komplexen Strukturen. Durch eine systemische End‑to‑End‑Betrachtung werden alle Beteiligten eingebunden, sodass eine hohe Akzeptanz für die Ergebnisse der Neuausrichtung gewährleistet ist.

Das Ergebnis

Nach 6 Monaten entsteht aus dem bisherigen Projekt heraus ein eigenständiger Bereich „Corporate | Sustainable Finance“ mit 15 Vollzeitstellen in 3 Abteilungen. Die Prozesse sind transparent und effizient gestaltet, sodass die Sparkasse ihre Position als kompetente Partnerin für komplexe, nachhaltige Finanzierungen weiter ausbauen kann – sowohl intern als auch extern.

Fazit

Wir durften unter Beweis stellen, dass wir eine bedeutende Sparkasse in diesem Themenkomplex auf Augenhöhe begleiten können, um das ertragreiche Segment der Firmenkunden nachhaltig weiterzuentwickeln und auszubauen.