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Erstellung eines Sanierungsplans

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Erstellung eines Sanierungsplans gemäß BaSAG

Die Porsche Holding Salzburg ist als Teil des Volkswagen-Konzerns im Groß- und Einzelhandel mit Automobilen des VW-Konzerns und anderer Hersteller tätig. Die Porsche Bank AG stellt als Finanzdienstleister innerhalb der Holding in erster Linie die Absatzfinanzierung des Automobilvertriebs sicher und ist eine wesentliche Säule der Gesamtstrategie. Ausgehend vom Heimatmarkt Österreich ist die Porsche Bank in 14 Ländern Europas und Südamerikas aktiv. 

Auf Basis der EU-Richtline zur Sanierung und Abwicklung von Kreditinstituten und der nationalen Umsetzung durch das Sanierungs- und Abwicklungsgesetz (BaSAG) war die Porsche Bank dazu verpflichtet, bis zum 30. September 2015 einen Sanierungsplan zu erstellen. Trotz einer vergleichsweise niedrigen Bilanzsumme und eines klar definierten Geschäftsmodells wurden der Bank aufgrund ihrer internationalen Tätigkeit durch die Finanzmarktaufsicht umfangreiche Anforderungen an die Erstellung des Sanierungsplans auferlegt. Zur Sicherstellung einer erfolgreichen, zeitgerechten und effizienten Umsetzung der Anforderungen wurde zeb von der Porsche Bank beauftragt, die Erstellung des Sanierungsplans zu unterstützen.

1. Konsequent:
Umsetzung

zeb stellte zunächst ein kundenindividuelles Strukturdokument zur Verfügung, um die Eckpfeiler und Rahmenbedingungen für die Erstellung des Sanierungsplans festzulegen. Darauf aufbauend wurden die wesentlichen Inhalte des Sanierungsplans gemeinsam mit dem Kunden abgestimmt (vgl. Abbildung).

Basierend auf einer Geschäftsmodellanalyse, der Ableitung wesentlicher Geschäftsaktivitäten und der Identifikation von Risikotreibern wurden die Indikatoren und die Governance in Angriff genommen. Ziel war es, Steuerung und Überwachungssysteme der Porsche Bank zu erweitern, um im Krisenfall rasch handeln zu können. Ausgehend von den einzelnen Geschäftsaktivitäten wurden gemeinsam mit dem Kunden mögliche Handlungsoptionen bzw. Sanierungsmaßnahmen identifiziert und evaluiert. Die Maßnahmen, die potenziell am geeignetsten erschienen, wurden durch eigens entwickelte Belastungsszenarien und Modelle validiert und die Handlungsfähigkeit der Organisation simuliert. Darüber hinaus wurden ein Kommunikationshandbuch, ein standardisiertes Informationsmanagement und eine priorisierte Roadmap für den Abbau identifizierter Hindernisse entwickelt. Um die erforderliche Qualität des Sanierungsplans sicherzustellen, stimmten sich die Mitarbeiter von Porsche Bank und zeb während des gesamten Projektverlaufs regelmäßig und eng ab.

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2. Wirkungsvoll:
Ergebnisse

In einem abschließenden Gesamtreview überprüfte das zeb-Projektteam die Qualität des Sanierungsplans in Hinblick auf die vollständige Erfüllung der aufsichtsrechtlichen Erfordernisse. Dank einer reibungslosen und effizienten Zusammenarbeit zwischen der Porsche Bank und zeb konnte der Plan in kurzer Zeit erfolgreich erstellt und so die Basis für eine erweiterte Gesamtbanksteuerung geschaffen werden.

3. Zukunftssicher:
Ausblick und Fazit

Aufgrund eines gezielten Wissenstransfers im Projekt kann der Sanierungsplan von der Porsche Bank selbstständig weiterentwickelt und aktualisiert werden. Zukünftig werden die Frühwarn- und Sanierungsindikatoren im regulären Risikoreporting überwacht. Gleichzeitig stellt die Einbettung der Sanierungsgovernance in die bestehende Unternehmensgovernance sicher, dass erforderliche Maßnahmen jederzeit eingeleitet werden können. So werden Marktentwicklungen in Zukunft frühzeitig genug erkannt, um mit einem vordefinierten Maßnahmenkatalog gegenzusteuern. Die Porsche Bank ist so optimal auf Krisenzeiten vorbereitet.

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Dr. Michaela Schneider

Partnerin