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Für die MaRisk-konforme Prozessoptimierung, Umsetzung von regulatorischen Anforderungen und die Vor- und Nachbereitung von Sonderprüfungen bietet zeb als Spezialist individuelle und zielgerichtete Lösungen für Sparkassen an.
Der Umfang, aber insbesondere auch die Komplexität der Mindestanforderungen an das Risikomanagement (MaRisk) nimmt stetig zu. Wir sind spezialisiert, Ihre Sparkasse bei der individuellen Implementierung und Feinabstimmung dieser umfassenden Vorgaben zu unterstützen.
Insbesondere bei MaRisk-Sonderprüfungen können eine Vielzahl und schwerwiegende Feststellungen auftreten, die dringende Maßnahmen zur Abarbeitung erfordern. Wir unterstützen bereits im Vorfeld einer Prüfung mit detaillierten Unterlagenprüfungen, Einzelkreditanalyse, Prozessaufnahmen, Interviewtrainings und Mitarbeiterfortbildungen, um möglichst viele Feststellungen zu vermeiden. Nach einer erfolgten Prüfung unterstützen wir gezielt, um eine zeitnahe und korrekte Behebung der identifizierten Mängel für Ihr Institut zu gewährleisten.
Im Bereich der Kreditvergabe steigen die regulatorischen Anforderungen stetig an. Viele Kreditprozesse erfordern eine regelmäßige jährliche Überprüfung. Zu den typischen Unterstützungsleistungen die zeb anbietet gehören die prüfungssichere Herleitung und Begründung von Limiten, Bagatellgrenzen sowie die Dokumentation und Optimierung von Prozessen.
Profitieren Sie von unserem umfassenden Know-How und unserer langjährigen Erfahrung mit den aktuellen Prüfungsschwerpunkten und -ergebnissen aus Sonderprüfungen verschiedener Bankengruppen – unter Beachtung von institutsspezifischen Erleichterungsregeln und Nutzung von Öffnungsklauseln. Mit unserer unabhängigen und transparenten Vorbereitung auf aufsichtsrechtliche Prüfungen bieten wir Ihnen Sicherheit und minimieren das Risiko von Kapitalzuschlägen oder anderen schwerwiegenden Sanktionen. Darüber hinaus verfügen wir über fundierte Kenntnisse der Prozesse und Systeme der Sparkassen-Finanzgruppe, die wir gezielt zu Ihrem Vorteil einsetzen.
Wachsende Komplexität
Die regulatorischen Anforderungen für Sparkassen werden zunehmend zahlreicher und komplexer.
Regelmäßige Sonderprüfungen
Die Bankenaufsicht ordnet etwa alle 8–12 Jahre Sonderprüfungen an, die häufig zu umfangreichen und teils erheblichen Feststellungen führen. Diese ziehen entsprechende Folgemaßnahmen und notwendige Handlungsschritte nach sich.
Prüfungsschwerpunkte
Sonderprüfungen fokussieren sich in der Regel auf das Kreditgeschäft, das Risikomanagement und/oder die IT/BAIT. Dabei kann es vorkommen, dass Banken sich der bestehenden Risiken und potenziellen Feststellungen nicht vollständig bewusst sind. Die Bundesbank führt diese Prüfungen deutlich strenger und detaillierter durch als beispielsweise Abschlussprüfer.
Effektive Abarbeitung
Die Feststellungen müssen schnell, effizient und auf hohem Qualitätsniveau bearbeitet werden, um Nachschauprüfungen erfolgreich zu bestehen.
Gap-Analysen
Identifikation von Handlungsfeldern und Erleichterungen abgestimmt auf die jeweilige Sparkassengröße.
Umsetzungsbegleitung
Unterstützung bei der Implementierung der Anforderungen in Prozesse, Anwendungen und Dokumentationen.
Schwerpunktthemen
Kreditgeschäft, Gesamtbanksteuerung und IT/BAIT/DORA.
Optimierung der Kreditprozesse unter Berücksichtigung regulatorischer Anforderungen, Effizienzsteigerung und technischer Möglichkeiten innerhalb von OSPlus.
Schulung von Mitarbeitenden und Begleitung beim Changeprozess.
Unterstützung bei Erleichterungsmöglichkeiten, Angemessenheitsnachweisen und Öffnungsklauseln aus den MaRisk.
Themenspektrum: Aufbauorganisation, Kreditrisikostrategie, Kreditgewährung, Kreditüberwachung, Sicherheitenbewertung, Offenlegung und Kreditwürdigkeitsprüfung, Risikofrüherkennung, Intensiv- und Problemkreditbearbeitung, ESG-Risiken und vieles mehr.
Sparkasse Münsterland-Ost
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