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Steht eine Prüfung der Bundesbank ins Haus, macht sich bei Sparkassen schnell Unruhe breit. Mit gründlicher Vorbereitung lassen sich Fehler korrigieren und grundlose Beanstandungen entkräften. Im vorliegenden Fall hat sich eine Sparkasse entschlossen, präventiv zu handeln – gemeinsam mit unseren Expert:innen.
Auch in modernen und erfolgreichen Instituten läuft es im Alltagsbetrieb nicht immer glatt. Bei einer mittelgroßen Sparkasse im Süden war es bei der jährlichen Verbandsprüfung zu Beanstandungen gekommen. Die Sorge um eine mögliche Sonderprüfung der Bundesbank ging um. Die Sparkasse wollte auf jeden Fall vorbereitet sein und suchte schnelle Unterstützung.
Wir haben viel Erfahrung mit solchen Aufträgen. Wir begleiten regelmäßig Sonderprüfungen und unterstützen bei der Aufstellung von prüfungssicheren Prozessen. Daher wissen wir auch, wo die Prüfer typischerweise ihre Schwerpunkte setzen. Außerdem steht uns eine umfangreiche Datenbank zur Verfügung mit den Feststellungen aus aktuellen Sonderprüfungen. Die gleichen wir mit den tatsächlichen Prozessen in der Sparkasse ab.
Unserem Kunden war es besonders wichtig, mit Spezialisten zu kooperieren, die sich auf den Gebieten Gesamtbanksteuerung und Kreditgeschäft auskennen. Aufgrund unseres breiten Spektrums an Spezialwissen, fand es die Sparkasse naheliegend, uns zu beauftragen.
Von Beginn an haben wir sehr offen miteinander gesprochen und die kritischen Punkte im Vorfeld mit den betroffenen Personen angeschnitten. So konnten wir, wo nötig, gezielt in die Tiefe gehen, was bei dieser Arbeit von Beratung essenziell ist.
Besonders herausfordernd war es, in sehr kurzer Zeit alle Dokumente und Prozesse anzuschauen, die typischerweise auch die Prüfer in den Blick nehmen. Dafür haben wir uns sehr intensiv in die Vorgehensweisen der Sparkasse eingearbeitet.
Gemeinsam gingen wir die Prozesse, Dokumentationen und Vorgehensweisen der Sparkasse durch. Dabei ging es unter anderem um die Frage, welche konkreten Themen bei einer Sonderprüfung beanstandet werden könnten. Nach nur wenigen Wochen bekam der Kunde eine umfassende Liste mit Punkten, die vor einer Sonderprüfung erledigt sein müssen. Darüber hinaus erstellten wir einen Maßnahmenplan, mit dessen Hilfe das Fachpersonal alle kritischen Punkte abarbeiten kann.
Um die relevanten Personen der Sparkasse auf die Sonderprüfung vorzubereiten, haben wir außerdem Prüfungsinterviews simuliert – so konnten sie inhaltlich sicherer werden und ihr Antwortverhalten trainieren.
Egal, ob es nun zu einer Sonderprüfung kommt oder nicht – für das Geschäft der Sparkasse war der Prozess in jedem Fall ein Gewinn, da sie nun sicher sein kann, alle aufsichtsrechtlichen Pflichten in den betreffenden Gebieten zu erfüllen. Und nebenbei kennt die Sparkasse jetzt auch Möglichkeiten für Erleichterungen und Prozessoptimierungen.
