Regulierung: Onsite Inspection

Herausforderung

Erwartungen der Aufsicht verstehen

zeb analysierte eingehend den Prüfungsbericht der Aufsicht und clusterte identifizierte Problembereiche nach thematisch und prozessualen Gesichtspunkten. Dabei wurde besonderer Wert auf die gesamthafte Beurteilung aller Feststellungen gelegt, um themenübergreifende Lösungsansätze herauszuarbeiten. In engem Austausch mit dem Kunden wurde mittels Best-Practice Ansatz ein Gesamtkonzept zur nachhaltigen und aufwandsschonenden Beseitigung der Feststellungen entwickelt. Ein Schwerpunkt hierbei lag in den Themenbereichen der Datenqualitätssicherung und der Stabilisierung und Automatisierung von Meldeprozessen. Zudem wurde ein Konzept für eine gesamtheitlichen Konzern-Governance im Aufsichtsrecht entwickelt und Umgesetzt, die alle Aspekte von der Konzeption einer Dokumentenhierarchie, über die Spezifikation fachlicher Konzern-weiter Vorgaben bis hin zur Ausgestaltung und Implementierung von Entsprechenserklärungen der Konzerntöchter umfasst. Zur Einhaltung der von der Aufsicht ambitioniert gesetzten Fristen zur Abarbeitung der Feststellungen wurde eine zielgerichtete Roadmap entwickelt, die als Basis zur turnusmäßigen Abstimmung mit der Aufsicht diente. Diese beinhaltete sowohl kurzfristige Workarounds um unmittelbar schwerwiegende Findings abzustellen, aber auch eine plausible, nachvollziehbare und glaubhafte mittelfristige Maßnahmenplanung, um eine nachhaltige Behebung aller Feststellungen zu gewährleisten.

Fazit

Abarbeitung von Feststellung als Chance verstehen

In diesem Projekt wurde es geschafft, die Notwendigkeit, Mängel zu beseitigen, auch als Chance zu nutzen, mittels Prozessoptimierungen, Automatisierungen und Erhöhung der Qualität melderelevanter Daten, auch langfristig von den Umsetzungen zu profitieren. Die Implementierung einer stringenten Konzern-Governance im Aufsichtsrecht stellt die hinreichende Bedingung dar, in komplexen Konzernstrukturen durch zentrale Vorgeben und deren strukturierten Implementierungen konsistente und harmonisierte aufsichtsrechtliche Meldungen auf Instituts- und Konzernebene einzureichen. Wesentliche Erfolgsfaktoren waren dabei die Wahrung einer gesamtheitlichen Bewertungsperspektive aus Sicht unseres Kunden, der Einsatz eines erfahrenen interdisziplinären Teams aus aufsichtsrechtlichen Fach-, IT- und Prozess- Experten, sowie die enge Einbeziehung aller Stakeholder. Dabei sorgte unsere Erfahrung im Bereich der Aufsichtskommunikation für eine stets klare und verbindliche Darstellung des Vorgehensmodels und der Statusstände gegenüber der Aufsicht und diente so als eine grundlegende Basis für die erfolgreiche Abmeldung der Feststellungen.