Moderne Analyseverfahren im Kampf gegen Finanzkriminalität

Richtlinien zur Bekämpfung von Geldwäsche (Anti-money laundering, AML) und die Umsetzung in lokaler Gesetzgebung haben erhebliche Investitionen in die Financial Crime Compliance (FCC) von Banken erforderlich gemacht. Ein integraler Bestandteil im Kampf gegen Finanzkriminalität ist die Transaktionsüberwachung, die jede Transaktion auf illegale Verhaltensweisen hin untersucht und bei Verstößen Alarm schlägt - typischerweise mit Hilfe regelbasierter Kontrollen. Während diese Kontrollen gesetzeskonform und für ausgewählte Kundensegmente sowohl effektiv als auch effizient sind, gilt dies nicht für alle Kunden. Da es sich um ein reines Überwachungssystem handelt, produzieren regelbasierte Kontrollen viele unerwünschte Warnungen. Dies können zu kostspieligen Operationen führen. 

Neue, fortschrittliche Überwachungslösungen gegen Finanzkriminalität können hingegen sowohl die Compliance stärken als auch die Kosten und den operativen Aufwand reduzieren sowie gleichzeitig die regulatorischen Anforderungen erfüllen. Ihre Implementierung ist sowohl als Ergänzung zu bestehenden regelbasierten Systemen als auch als neue Analyselösung „auf der grünen Wiese“ möglich. Gibt man Ermittlern fortschrittliche Analysen an die Hand, ermöglicht dies eine schnellere und doch feinkörnige Überprüfung, was die Produktivität erhöht und den Zeitaufwand reduziert.