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Beratungsangebote zur ESG-Integration für Versicherungen

In der Versicherungsbranche nimmt das Thema Nachhaltigkeit (ESG - Environmental, Social, Governance) einen immer größeren Raum ein und wird derzeit kontrovers diskutiert. Die Gründe hierfür sind vielfältig:

Kunden beziehen bei ihrer Kaufentscheidung zunehmend Nachhaltigkeitsaspekte mit ein. Sie achten unter anderem auf die Nachhaltigkeit der Kapitalanlagen in Lebensversicherungsprodukten oder bewerten das soziale Engagement eines Versicherungsunternehmens. Deshalb wird sich ein überzeugendes Nachhaltigkeitsprofil sukzessive zu einem echten Wettbewerbsvorteil im Vertrieb entwickeln.
Die aufsichtsrechtlichen Anforderungen an das Thema Nachhaltigkeit nehmen zu. Die BaFin hat Anforderungen an den Umgang mit Nachhaltigkeitsrisiken in Versicherungen formuliert. Mit der Offenlegungs- und der Taxonomie-Verordnung kommen auf die Branche darüber hinaus umfangreiche - darunter auch quantitative - Berichtspflichten zu, die schwerpunktmäßig die Kapitalanlage betreffen.
Die Politik misst dem Thema Nachhaltigkeit eine steigende Bedeutung zu und appelliert an die Unternehmen, sich kritisch mit damit auseinander zu setzen. Unternehmen, die eine gewisse Stringenz und Wachsamkeit bei diesem Thema vermissen lassen, werden öffentlich angegriffen und müssen einen Reputationsschaden befürchten.

Die durchgehende Berücksichtigung des Nachhaltigkeitsgedankens im Geschäftsmodell eines Versicherers ist daher sehr vielschichtig und berührt nahezu alle relevanten Unternehmensbereiche.

Es obliegt den jeweiligen Entscheidungsträgern, die für ihr Haus dringendsten und kritischsten ESG-Handlungsfelder zu identifizieren. Wer bislang noch nicht mit der Konzeption und Planung begonnen hat, sollte keine Zeit verlieren und zügig starten.

ESG-Strategie

Durchführung ESG-Bestandsaufnahme auf Basis des zeb-Nachhaltigkeits-Framework
Bestimmung des individuellen Ambitionsniveaus und Festlegen strategischer Leitplanken für den Versicherer
Identifikation priorisierter ESG-Handlungsfelder

Ansprechpartner: Philipp Faber, Senior Manager

Management von ESG-Risiken

Integration ESG-Risiken in bestehende Risikomanagement-Prozesse
Sicherstellung regulatorischer Compliance mit Blick auf Nachhaltigkeitsanforderungen
Auswirkungen der EU-Offenlegungs- und Taxonomie-Verordnung sowie ESG-Aspekte der IDD- und EU-Benchmark-Verordnung auf die Geschäftsmodelle der Versicherer
Umsetzung der gennannten Verordnungen auf die narrative und quantitative Berichterstattung

Ansprechpartner: Guido Enck, Manager

Nachhaltigkeit in der Kapitalanlage

ESG-Integration in den Investmentprozess
ertragsorientierte, zielkonforme Steigerung von Portfolioqualität und ESG
Ausschluss-Strategien und deren Impact auf die Rendite
systematische, an Standards orientierte ESG-Bewertung von Emittenten
Auswahlprozesse für die geeigneten ESG-Research-Agenturen
Impact Investing
weitere Details zur ESG-Integration in die Kapitalanlagen finden Sie hier

Ansprechpartner: Philipp Faber, Senior Manager

Nachhaltige Produktpolitik

Weiterentwicklung nachhaltigerer Produkte und Dienstleistungen
Neuproduktentwicklung auf Basis konkreter Kundenvorstellungen für Leben-, Kranken- und Kompositversicherungen

Ansprechpartner: Mirko Theine, Senior Manager

Nachhaltige Vertriebsmodelle

Aufbau eines ressourcenschonenden, digitalen Vertriebs
Incentivierung der Vertriebsorganisation für der Verkauf nachhaltigerer Versicherungsprodukte
innovative Versicherungsprodukte zur Verringerung eines weiteren Klimawandels sowie zur Anpassung an den Klimawandel

Ansprechpartner: Gregor Morin, Manager

ESG-Policy Personal